Nos services
Augeam bouscule les codes de la gestion patrimoniale traditionnelle en offrant des conseils sans conflit d'intérêts et sur mesure, dédiés à vos objectifs.
Nos conseils patrimoniaux indépendants vous aident à optimiser votre patrimoine et à sécuriser votre avenir.
Accompagnement Patrimonial
- Bilan patrimonial détaillé (placements financiers, liquidités, immobilier, etc.).
- Optimisation de l'équilibre entre rendement, sécurité et disponibilité des actifs.
- Élaboration d'une stratégie cohérente et durable, alignée avec vos objectifs de vie et professionnels.
Conseil ponctuel
Services sur mesure à la demande. Gestion stratégique et opérationnelle de vos affaires patrimoniales.
- Conseil indépendant, sans biais liés à la vente de produits financiers.
- Accompagnement opérationnel : suivi d'investissements, mise en relation avec des experts spécialisés (juristes, fiscalistes, notaires).
- Mise en place de solutions telles qu'un family office, adaptées aux indépendants et dirigeants.
Reprenez le contrôle de votre patrimoine
Découvrez comment une gestion patrimoniale 100% indépendante peut améliorer votre approche financière. Simple, sans engagement, et entièrement confidentiel.
Accompagnement Patrimonial
Vision globale et projection long terme
Nous vous accompagnons dans la construction et la gestion de votre patrimoine avec une vision stratégique à long terme, adaptée à vos objectifs de vie et professionnels. Notre approche 100% indépendante vous garantit des conseils impartiaux et dans votre intérêt exclusif.
Ce que nous faisons :
- Bilan patrimonial détaillé - Analyse complète de vos actifs
- Stratégie personnalisée - Plan d'action aligné avec vos objectifs
- Optimisation des rendements
Déroulement de l'accompagnement
Signature des documents et identification
Formalisation de la relation par la signature des documents réglementaires (fiche d'identification, convention, document de prévention du blanchiment de capitaux) et définition du profil de risque du client.
Analyse initiale et collecte d'informations
Réunion dédiée à la compréhension complète de la situation personnelle, familiale, professionnelle et patrimoniale (actifs, passifs, revenus, dettes, etc.).
Définition des objectifs et contraintes
Identification des priorités du client : objectifs de vie, besoins de liquidité, horizon de placement, contraintes fiscales ou successorales, appétence au risque, etc.
Élaboration du bilan patrimonial
Préparation par Augeam d'un état des lieux détaillé du patrimoine accompagné de conseils personnalisés visant à optimiser la structure et le développement des avoirs financiers, immobiliers et professionnels.
Présentation et ajustement des recommandations
Restitution du bilan et discussion des recommandations afin d'ajuster les propositions aux souhaits et à la situation du client.
Mise en œuvre et accompagnement
Conseils pratiques et recommandations sur la manière d'appliquer les décisions prises : choix des intermédiaires, séquence de mise en œuvre, coordination éventuelle avec les partenaires. Cette phase se déroule généralement sur plusieurs réunions, afin d'assurer une application rigoureuse et cohérente du plan défini.
Suivi rapproché
Les différentes étapes précédentes se déroulent généralement sur une période de 3 à 6 mois. Un suivi est prévu 3 mois puis 6 mois après la mise en place des recommandations afin d'en évaluer les effets et d'ajuster si nécessaire.
Accompagnement récurrent
Par la suite, un suivi annuel structuré peut être mis en place, comprenant une réunion de revue patrimoniale et des points trimestriels d'ajustement afin de s'assurer que la stratégie reste alignée avec l'évolution du marché et de la situation du client.
Conseil ponctuel
Services sur mesure à la demande
Des services de conseil adaptés aux indépendants et dirigeants d'entreprise, avec un accompagnement totalement indépendant et personnalisé. Nous vous offrons une expertise sur mesure pour répondre à vos besoins spécifiques.
Exemples de situations :
- Placement de trésorerie - Optimisation de la trésorerie de votre société
- Fonds peu performants - Remplacement par des solutions à frais réduits
- EIP/PLCI sous-performants - Amélioration du rendement long terme
- Épargne mal rémunérée - Alternatives plus performantes selon votre profil